Wealth Management

A HOA faz a gestão completa dos ativos de seus clientes, seja o patrimônio líquido ou ilíquido, no Brasil e no exterior. A gestão é realizada de maneira imparcial, focada nos interesses e objetivos individuais.

Dada a concepção da HOA para gerir o patrimônio proprietário, reconhecemos todos os desafios presentes no mercado de gestão de patrimônio. Por esse motivo, a empresa consegue atuar a favor de seus clientes, sempre com ética, transparência e independência.

A consolidação do patrimônio, em conjunto com a gestão dos ativos líquidos e ilíquidos, resulta nas melhores oportunidades.

Tenho algum desses Problemas?

Tempo insuficiente para acompanhamento do patrimônio
Falta de transparência e conflito de interesse
Perda de rentabilidade e oportunidades do mercado
Má seleção e contratação de serviços específicos
Não consolidação do patrimônio

Quais as Soluções?

Como Fazemos?

Levantamento da situação financeira

A primeira fase é o levantamento da situação financeira. Nela são analisadas a distribuição atual do portfólio, oportunidades de redução de custos, receitas, despesas e necessidades de curto, médio e longo prazo. Com isso é definido a capacidade do investidor de assumir risco.

Definição dos objetivos

A segunda é a definição dos objetivos. Em conjunto com o investidor são definidos os objetivos para a carteira e sua disposição em aceitar riscos necessários para atingi-los.

Elaboração do portfólio ideal e monitoramento

Já a terceira fase consiste na elaboração do portfólio ideal e monitoramento do mesmo. A partir da análise da capacidade de risco, disposição a risco e objetivos, a equipe técnica da HOA elabora uma carteira com os investimentos ideais para o investidor.